近日，天津經(jīng)開(kāi)區(qū)中船保理、新希望保理、安途金信保理等3家商業(yè)保理公司成功入選天津市2023-2024年度商業(yè)保理行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)典型案例——商業(yè)保理之新質(zhì)生產(chǎn)力主題，占全市入選案例的60%。入選企業(yè)服務(wù)行業(yè)覆蓋新材料、“三農(nóng)”等領(lǐng)域以及自身科技能力升級(jí)，充分展示了行業(yè)價(jià)值，切實(shí)為廣大中小微企業(yè)以金融賦能自身發(fā)展提供了新思路。
布局發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力是新發(fā)展理念不斷走深和落實(shí)的重大舉措。作為我國(guó)率先開(kāi)展商業(yè)保理的先行試點(diǎn)區(qū)域之一，天津經(jīng)開(kāi)區(qū)政策創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)突出，產(chǎn)業(yè)發(fā)展動(dòng)力強(qiáng)勁，被行業(yè)公認(rèn)為商業(yè)保理機(jī)構(gòu)最聚集、創(chuàng)新業(yè)務(wù)最活躍的區(qū)域。多年來(lái)，由天津經(jīng)開(kāi)區(qū)“首創(chuàng)”的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、創(chuàng)新政策已達(dá)30余項(xiàng)，為我國(guó)商業(yè)保理行業(yè)發(fā)展作出了重要貢獻(xiàn)。
2024年是天津經(jīng)開(kāi)區(qū)建區(qū)40周年，經(jīng)開(kāi)區(qū)將以商業(yè)保理行業(yè)為特色，持續(xù)發(fā)展“+金融”和“金融+”服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)，不斷探索創(chuàng)新兩業(yè)融合新模式，促進(jìn)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。
經(jīng)開(kāi)區(qū)保理企業(yè)入選2023-2024年度商業(yè)保理行業(yè)
服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)典型案例名單
1、中船保理聚焦產(chǎn)融結(jié)合 助力破解高分子材料生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)難題
案例簡(jiǎn)介：中船商業(yè)保理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中船保理）著力踐行服務(wù)船舶防務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展使命，積極采用“確權(quán)+回款監(jiān)管+信息監(jiān)控”模式，以保理工具解決中船集團(tuán)某高分子材料領(lǐng)域優(yōu)質(zhì)成員單位研發(fā)、生產(chǎn)等面臨的資金緊張問(wèn)題。
項(xiàng)目亮點(diǎn)：該項(xiàng)目所服務(wù)的實(shí)體企業(yè)是集團(tuán)供應(yīng)商，充分利用了保理融資支持，開(kāi)展模壓及RTM工藝制作技術(shù)改善及復(fù)合材料研發(fā)，助力改進(jìn)船用輕量化部件性能，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)和批量生產(chǎn)。目前相關(guān)產(chǎn)品已通過(guò)試驗(yàn)認(rèn)證并實(shí)現(xiàn)批量生產(chǎn)，獲得成員單位及業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)可。
應(yīng)用價(jià)值：將保理服務(wù)與業(yè)務(wù)需求方緊密結(jié)合，支持防務(wù)新材料創(chuàng)新研發(fā)，助力保障船舶防務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈安全。
復(fù)制推廣情況：中船保理已為該項(xiàng)目提供保理融資支持超過(guò)7500萬(wàn)元，充分實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)融結(jié)合，“穩(wěn)鏈、護(hù)鏈”。
2、新希望保理大語(yǔ)言模型賦能“三農(nóng)”保理業(yè)務(wù)
案例簡(jiǎn)介：新希望（天津）商業(yè)保理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)新希望保理）針對(duì)農(nóng)業(yè)領(lǐng)域保理信用風(fēng)險(xiǎn)防控較為復(fù)雜的難題，研究引入大語(yǔ)言模型技術(shù)，風(fēng)險(xiǎn)管理人員通過(guò)自然語(yǔ)言描述問(wèn)題點(diǎn)或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，開(kāi)展直觀便捷的交互問(wèn)答方式，附加自動(dòng)檢索行業(yè)所屬領(lǐng)域知識(shí)庫(kù)和企業(yè)私有數(shù)據(jù)庫(kù)，綜合提供相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)特征、量化指標(biāo)及建議措施。新希望保理將該項(xiàng)技術(shù)應(yīng)用于農(nóng)業(yè)養(yǎng)殖場(chǎng)景，服務(wù)所屬集團(tuán)和安佑生物等客戶(hù)，有效提高了風(fēng)控效能，提升了業(yè)務(wù)水平。
項(xiàng)目亮點(diǎn)：大語(yǔ)言模型融合行業(yè)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，在前端更有針對(duì)性地分析了解市場(chǎng)需求并捕捉風(fēng)險(xiǎn)特征，設(shè)計(jì)出更加符合農(nóng)業(yè)領(lǐng)域特點(diǎn)的保理產(chǎn)品。中后端結(jié)合文本處理能力，實(shí)時(shí)監(jiān)控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行預(yù)警提示。大語(yǔ)言模型賦能“三農(nóng)”保理業(yè)務(wù)，體現(xiàn)了供應(yīng)鏈金融自身的創(chuàng)新提升，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了新的思路。
應(yīng)用價(jià)值：新希望保理通過(guò)實(shí)際應(yīng)用驗(yàn)證，大語(yǔ)言模型能夠快速識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)特征、推薦風(fēng)險(xiǎn)量化指標(biāo)，通過(guò)培訓(xùn)和技術(shù)支持，公司合作方也對(duì)接了相關(guān)模型的應(yīng)用。
復(fù)制推廣情況：新希望保理已通過(guò)該業(yè)務(wù)模型為農(nóng)業(yè)養(yǎng)殖領(lǐng)域投放資金達(dá)16億元，集團(tuán)內(nèi)部也進(jìn)行了推廣應(yīng)用，業(yè)務(wù)量跨越百億關(guān)口，客戶(hù)遍布全國(guó)各地。
3、安途金信保理打造航旅金融全流程解決方案
案例簡(jiǎn)介：安途金信商業(yè)保理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)安途金信保理）聯(lián)合所屬集團(tuán)自主研發(fā)了基于區(qū)塊鏈技術(shù)的航旅金鏈平臺(tái)，從民航核心企業(yè)供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈整體出發(fā)，運(yùn)用區(qū)塊鏈、數(shù)字人民幣、大數(shù)據(jù)等科技手段，整合信息流、資金流、商流等信息，在真實(shí)交易背景下，構(gòu)建供應(yīng)鏈核心企業(yè)與上下游中小企業(yè)一體化的金融供給體系和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，并提供系統(tǒng)性的金融解決方案，以快速響應(yīng)產(chǎn)業(yè)鏈上企業(yè)的結(jié)算、融資、財(cái)務(wù)管理等綜合需求，降低企業(yè)成本，提升產(chǎn)業(yè)鏈各方價(jià)值。
項(xiàng)目亮點(diǎn)：安途金信保理針對(duì)航旅產(chǎn)業(yè)鏈底層交易單筆金額小而分散、頻次高、確權(quán)難等特點(diǎn)，將民航實(shí)體企業(yè)各類(lèi)交易資產(chǎn)以“上鏈”形式轉(zhuǎn)化為數(shù)字資產(chǎn)，利用區(qū)塊鏈技術(shù)形成集合航旅數(shù)據(jù)、市場(chǎng)信息、客戶(hù)信息，基于機(jī)器學(xué)習(xí)算法的智能風(fēng)控體系，進(jìn)行包括企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)預(yù)警、數(shù)據(jù)驗(yàn)真、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)控制等風(fēng)控能力輸出，并創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)了民航供應(yīng)鏈保理場(chǎng)景數(shù)字人民幣點(diǎn)對(duì)點(diǎn)定向支付，實(shí)現(xiàn)了資金流和信息流協(xié)同對(duì)接。
應(yīng)用價(jià)值：以數(shù)字科技賦能航旅供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，解決差旅供應(yīng)商由于資產(chǎn)不清晰導(dǎo)致的融資難融資貴問(wèn)題，拓展數(shù)字人民幣應(yīng)用場(chǎng)景，提升了供應(yīng)鏈金融發(fā)展質(zhì)量。
復(fù)制推廣情況：安途金信保理航旅金鏈平臺(tái)于2023年底投產(chǎn)上線，目前已對(duì)接國(guó)航及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，為上下游提供保理融資支持達(dá)3000萬(wàn)元。
